ETUDE DE CAS

ETUDE DE CAS : Complément de retraite (revenus supplémentaires)

Tarditi Investissements a mis en place un plan retraite pour une personne proche de la retraite, propriétaire disposant d’une épargne de 110 000 € et bénéficiaire d’une succession à venir de plus de 40000 €.

L’OBJECTIF :

• Optimiser sa retraite
• Protéger ses enfants
• Effectuer des travaux de rénovation de sa résidence principale
• Optimiser sa fiscalité

PLAN D’ACTIONS :

Après un audit de son patrimoine nous avons décidé de :

1. Ouvrir un contrat d’assurance vie à architecture ouverte
2. Ouvrir un PERP (1)
3. Réorganiser votre épargne, entre court, moyen et long terme.
4. Investir en SCPI en démembrement temporaire sur 5 ans

Accompagnement, approche pédagogique et arbitrage des placements financiers et aide à la déclaration d impôts, en lien avec chaque offre mise en place.

RESULTATS :

Tarditi Investissements du fait de ses actions a permis d’obtenir un résultat se déclinant de la façon suivante sur 3 ans (incluant l’épiphénomène 2022) :

1. Pour le PER : + 3,2 % d’augmentation du capital (25 000 €)
2. Pour l’Assurance Vie : + 1,45% d’augmentation du capital (88 000€).
3. Mise en place de versements réguliers de 350 €/mois et d’un capital de 40 000 € en 2023.

PROJECTION :

Sur 5 ans, Madame V. devrait bénéficier de :

• D’un capital de 218 000 €
• Soit une hausse globale de 17 % (2) du capital par rapport à l’origine
• + l’obtention d’une rente de 360 € par mois à vie

(1) PERP Le Plan d’Epargne Retraite Populaire est une épargne à long terme. Il vous permet d’économiser pendant votre vie active et d’avoir à la retraite une rente viagère : (Somme versée périodiquement jusqu’au décès du bénéficiaire) et sur option d’un capital. Cette solution est remplacée aujourd’hui par le PER, permettant plus de souplesse de gestion à la sortie.

(2) Les projections sont basées sur les performances passées et sous réserves qu’elles se maintiennent.  Les performances passées ne garantissent par les performances à venir mais donnent un indicateur de projection.